Ursula Werner creció en Berlín-Prenzlauer Berg. Primero aprendió el oficio de carpintera en la cooperativa 'Wilma Rudolph' en Adlershof. Tras estudiar en la Escuela Estatal de Arte Dramático de Berlín, hoy Academia de Arte Dramático Ernst Busch, sus primeros contratos la llevaron al Landestheater Halle an der Saale y al cabaret berlinés Die Distel. De 1974 a 2009, Werner fue miembro permanente del Maxim Gorki Theater de Berlín. Todavía puede verse como artista invitada en el escenario del Gorki. En la DEFA, se recuerda especialmente su papel de la Dra. Unglaube en la película Un loco aroma a heno fresco (1977).

De 2001 a 2007 estuvo frente a la cámara como la Sra. Mell en un constante papel secundario en la serie Schloss Einstein. Tras algunos papeles menores en cine y televisión, Ursula Werner volvió al primer plano en 2008 con el papel protagonista de Wolke 9, de Andreas Dresen. En Wolke 9 encarnó a una mujer que, pasados los sesenta, deja a su marido mayor por un hombre aún mayor. La intención de la película es mostrar que el amor y el sexo no terminan solo porque uno se haga mayor. Por esta extraordinaria interpretación recibió en 2009 el Premio del Cine Alemán a la mejor interpretación femenina protagonista.